O borrador de regulamento busca ampliar os marcos contra o branqueo de capitais (AML) e os delitos financeiros esixindo que as empresas de criptomoedas recompilen e compartan datos de transaccións. Isto interrompe o anonimato que foi fundamental para o ecosistema criptográfico. Coinbase, un importante intercambio, advertiu previamente de que tales medidas poderían sufocar a innovación, mentres que os expertos xurídicos destacaron os posibles desafíos ás infraccións da privacidade nos tribunais da UE.
Exame dos elementos fundamentais do novo regulamento
A Comisión de Asuntos Económicos e Monetarios (ECON) e a Comisión de Liberdades Civís (LIBE) votaron a favor da proposta, con 93 votos a favor, 14 en contra e 14 abstencións. Introducido pola Comisión Europea hai máis dun ano, o regulamento esixe que os intercambios accedan, almacenen e compartan datos sobre transferencias de activos dixitais. Tanto os remitentes como os destinatarios serán agora rastreables, e as autoridades competentes terán acceso a esta información.
Os comités tamén propoñen a creación dun rexistro público, xestionado pola Autoridade Bancaria Europea, para enumerar os provedores de servizos de criptoactivos considerados de alto risco de branqueo de capitais ou actividades delituosas. Tamén se incluirían provedores que non cumplan. A lexislación obriga a estes provedores a verificar as fontes de transferencia e garantir o cumprimento dos protocolos AML. CryptoChipy prevé que estas medidas poderían influír positivamente no valor das principais criptomoedas como Bitcoin (BTC) e Ether (ETH) a longo prazo.
Impactos potenciais do Regulamento
Ernest Urtasun, deputado do Partido Verde español, tivo un papel fundamental na impulsión da proposta. Esbozou varios beneficios esperados:
- Facilitar a identificación e notificación de transaccións sospeitosas.
- Permitir a conxelación de activos dixitais ilícitos.
- Disuadir transaccións de alto valor.
Inicialmente, a norma tiña como obxectivo transferencias superiores a 1,000 euros. Non obstante, a eliminación deste limiar significa que todas as transaccións, independentemente do seu valor, están agora suxeitas a requisitos de rastrexabilidade. Urtasun fixo fincapé en que eximir de transaccións máis pequenas crearía lagoas para a evasión. Sinalou que mesmo as transferencias de baixo valor poden estar vinculadas a actividades ilícitas.
A proposta tamén ten como obxectivo eliminar as carteiras non aloxadas que usan os individuos, mantendo o soporte para as carteiras aloxadas en intercambio. As persoas con carteiras aloxadas deben documentar e informar ás autoridades competentes as transaccións que superen os 1,000 euros.
Ligazón a sancións e uso de criptomoedas
O correlator Eero Heinäluoma destacou a relevancia da proposta á luz das sancións contra Rusia tras a súa invasión de Ucraína. Estas sancións dirixíronse a funcionarios e oligarcas rusos, o que suscita a preocupación de que as criptomoedas poidan usarse para evadir restricións. O descenso do rublo contrastou coa crecente adopción de cripto, o que subliña aínda máis estas preocupacións.
Seguintes pasos para a regulación das criptomoedas na UE
O Parlamento Europeo celebrará unha votación plenaria sobre a proposta, tras o cal comezarán as negociacións de trilogo entre o Parlamento, a Comisión e o Consello.
As reaccións da industria criptográfica foron mixtas. Patrick Hansen, xefe de Estratexia de Unstoppable Finance, cualificou a proposta de problemática pero subliñou que a loita non rematou. Criticou os novos requisitos de presentación de informes, advertindo de que poderían crear "pots de datos persoais" vulnerables á piratería. Despois da votación, o prezo de Bitcoin baixou un 2%, de 47,500 dólares a 46,400 dólares.
