Disposicións clave da lexislación aprobada
A Comisión de Asuntos Económicos e Monetarios (ECON) e a Comisión de Liberdades Civís (LIBE) votaron a favor da proposta de forma abrumadora, con 93 votos a favor, 14 en contra e 14 abstencións. Introducida hai máis dun ano pola Comisión Europea, a lexislación esixe que os intercambios criptográficos accedan, almacenen e compartan os detalles das transaccións. A información sobre os remitentes e destinatarios das transferencias de activos dixitais farase rastrexable e accesible ás autoridades competentes.
A proposta tamén anima á Autoridade Bancaria Europea a establecer un rexistro público de provedores de servizos de criptoactivos sinalados por riscos de branqueo de capitais. Os provedores que non cumpran tamén se incluirán nesta lista e todos os provedores de servizos deben verificar a fonte dos fondos para mitigar os riscos de actividade delituosa, incluído o terrorismo.
Impacto das novas regras
Ernest Urtasun, deputado do Partido Verde español, defendeu a proposta no Parlamento Europeo, destacando os seus beneficios:
- Facilita a identificación e notificación de transaccións sospeitosas.
- Permite a conxelación de activos dixitais para evitar actividades ilegais.
- Desanima aos usuarios a realizar transaccións de alto valor.
Inicialmente, a lexislación tiña como obxectivo as transferencias superiores a 1,000 euros. Non obstante, tras un acordo entre partes, eliminouse a regra de minimis, facendo que todas as transaccións sexan rastreables, independentemente do seu valor. Urtasun subliñou que as exencións para cantidades máis pequenas crean lagoas, o que permite aos usuarios eludir a normativa dividindo as transaccións en cantidades máis pequenas. Tamén sinalou que as transferencias de baixo valor aínda poden estar vinculadas a actividades delituosas.
A proposta ten como obxectivo eliminar as carteiras non aloxadas que posúen usuarios individuais sen que se vexan afectadas as carteiras de intercambio. As persoas con carteiras aloxadas deben documentar e informar ás autoridades competentes as transaccións que superen os 1,000 euros.
Ligazón ás sancións rusas
O correlator Eero Heinäluoma destacou a importancia de loitar contra o branqueo de capitais no medio das sancións globais relacionadas coa invasión de Ucraína por parte de Rusia. As sancións dirixíronse a oligarcas rusos e funcionarios do goberno, co que o valor do rublo caeu en picado a medida que as criptomoedas gañaban protagonismo. Isto provocou preocupacións sobre o posible uso das moedas dixitais para eludir as sancións económicas.
Pasos futuros na normativa europea de criptografía
O Parlamento Europeo votará a proposta nunha próxima sesión plenaria antes de que comecen as negociacións do trilogo entre o Parlamento, a Comisión e o Consello da UE.
As reaccións á votación foron mixtas. Patrick Hansen, xefe de estratexia da startup DeFi Unstoppable Finance, cualificou a decisión de revés pero subliñou que a batalla non rematou. Criticou a proposta de crear "honeypots de datos persoais" dentro de empresas criptográficas privadas e axencias gobernamentais, aumentando o risco de hackeo. Despois da votación, o prezo de Bitcoin baixou un 2% en poucos minutos, caendo de 47,500 dólares a 46,400 dólares.
