Xapón endurece a normativa de criptografía para loitar contra o branqueo de cartos

Para o 3 de outubro está prevista unha sesión extraordinaria da Dieta Nacional para presentar emendas á Lei, que permitan que as transaccións criptográficas cumpran coas regras de viaxe para as transferencias de diñeiro. O Grupo de Acción Financeira (GAFI) insta a Xapón a que adopte as súas regras de viaxe desde 2019, aliñándose con países como Estados Unidos, Alemaña e Singapur. A Unión Europea tamén está a traballar para lograr regulacións similares no marco do MICA.

A modificación proposta obriga a que os intercambios criptográficos recompilen e compartan información dos clientes para as transaccións que impliquen criptomoedas e moedas estables, como os protocolos existentes para as transferencias de efectivo. Sistemas como SWIFT para as transaccións internacionais e o Sistema Zengin para as nacionais xa manteñen estes rexistros. Este marco estenderase agora ás criptomoedas.

Stablecoins regularanse a través dun sistema de rexistro

As moedas estables como USDT, USDC e PAXG, que están vinculadas a moedas fiduciarias, requirirán un sistema de rexistro formal para a súa distribución. A partir de maio de 2023, a Lei de liquidación de fondos revisada prohibirá as transferencias que impliquen entidades sancionadas. A medida que aumenta a adopción da criptomoeda, Xapón prepárase abogando por sistemas de seguimento completos.

Os intercambios criptográficos terán que revelar os nomes e enderezos dos clientes durante as transferencias a outros intercambios. As modificacións adicionais de leis como a Lei de conxelación de activos do terrorismo internacional e a Lei de divisas e comercio exterior mellorarán estes esforzos. A lexislación, que entrará en vigor en maio de 2023, facultará ás autoridades para rastrexar o momento e a localización das transaccións das persoas sinaladas.

En particular, a nova lei tamén regulará as transaccións financeiras e inmobiliarias de persoas relacionadas cos programas nucleares de Corea do Norte e Irán, abordando as lagoas non cubertas por resolucións anteriores do Consello de Seguridade da ONU. O GAFI defendeu tales medidas para pechar lagoas que facilitan o financiamento do desenvolvemento nuclear.

Os intercambios de criptomonedas que non cumpren coa recollida e divulgación de datos requiridas poden enfrontarse a sancións administrativas, ordes correctivas ou mesmo cargos penais por infraccións. Sorprendentemente, a lexislación non aborda as criptomoedas máis novas, a pesar dos seus desafíos para cumprir cos estándares de cumprimento e a susceptibilidade ás estafas. CryptoChipy aconsella precaución e ofrece unha lista de aviso de moedas e empresas arriscadas.

As autoridades impulsan a regulación mellorada das criptomoedas

As criptomoedas, valoradas polo seu anonimato e privacidade, experimentaron un aumento da adopción, presentando tanto oportunidades como desafíos para as economías. Aínda que empoderan financeiramente ás persoas, tamén facilitan actividades ilícitas.

O GAFI, unha organización intergubernamental, introduciu regras mundiais de viaxe para loitar contra o branqueo de capitais e o financiamento do terrorismo. Estas regras esixen que as entidades financeiras compartan os datos do orixinario e do beneficiario para as transaccións de activos virtuais. Non obstante, o GAFI informa de un éxito limitado para fomentar o cumprimento global. Unha enquisa de abril revelou que máis da metade dos países enquisados ​​tiñan insuficientes regulamentos ALD e CFT.

Os intercambios criptográficos de Xapón estiveron negociando co goberno desde marzo, abordando o cumprimento das regras de viaxe do GAFI. Aínda que a Axencia de Servizos Financeiros de Xapón (FSA) deu un marco para estas regras, as bolsas expresaron preocupación polos altos custos de cumprimento.

Recentemente, Xapón intensificou os seus esforzos de regulación criptográfica. As leis restrinxen agora a emisión de stablecoin ás entidades bancarias autorizadas, e o Ministerio de Economía, Comercio e Industria lanzou unha oficina de políticas Web3 para fomentar a innovación no espazo Web3.